Chargé de conformité - Casablanca

Entreprise :

Finéa, filiale du Groupe CDG, a pour mission de faciliter l’accès des entreprises, TPME en particulier, au financement à travers ses activités de financement, co-financement et refinancement. Elle se place en tant qu’établissement de place agissant en complémentarité avec le secteur bancaire et ambitionne d’être le co– financeur de référence de la PME – TPE au service du développement économique du Maroc.

Finéa compte un effectif de 67 collaborateurs, son siège social est basé à Casablanca et se déploie à travers la présence de 6 succursales dans les villes du royaume : Casablanca, Rabat, Tanger, Fès, Marrakech et Agadir.
 

Poste :

Rattaché(e) à la Directrice Risk-management, Conformité et Qualité, vos principales missions à réaliser sont :

Dispositif de vigilance:
? Assurer l’analyse conformité des dossiers d’entrée en relation et de renouvellement au regard du risque LCB/FT (KYC, filtrage, analyse des documents juridiques, etc.)
? Mettre à jour les profils des risque clients au regard des risques LBC/FT.
? Mettre en place la cartographie des risques LBC/FT.
? Contribuer à la mise en conformité liée aux dispositifs de conformité LBC/FT.
? Participer à l’amélioration et au développement des outils de traitement LBC/FT.
? Mener les investigations pour les transactions suspicieuses.
? Assurer la réponse aux demandes d’investigation émanant des autorités de tutelles dans les délais réglementaires.
? Produire le reporting l’évaluation annuelle des risques LBC/FT à l’attention du régulateur.
? Produire les reporting au groupe CDG dans le cadre du dispositif de vigilance groupe.
? Veiller à la formation des collaborateurs au risque LBC/FT.

Dispositif de gestion du risque de non-conformité :
? Réaliser des contrôles permanents sur l'application de la réglementation sur les différents sujets de conformité.
? Mettre à jour la cartographie des risques de non-conformité.
? S’assurer de l’adéquation des processus et procédures de Finéa avec le référentiel légal et réglementaire.
? Accompagner les entités dans la mise en place des actions de mise en conformité
? Suivre leur réalisation des actions correctives.
? Participer à l’élaboration du reporting lié au management des risques de non-conformité.

Dispositif de Veille réglementaire
? Réaliser les études d’impact des évolutions légales et réglementaires, en collaboration avec les métiers.
? Tenir à jour et alimenter le référentiel réglementaire.
? Assurer la veille légale et réglementaire sur les sujets de conformité.
? Analyser la conformité aux dispositions réglementaires des nouveaux produits et services, des nouvelles politiques, processus et procédures avant leur déploiement.
? Intégrer les nouveaux points de contrôles de conformité réglementaire dans les plans de contrôle.
? Veiller à l'actualisation des normes et procédures internes suite à des changements d'ordre légal ou réglementaire.
? Assurer les travaux de conseil, d'information et de formation sur les sujets liés au périmètre relevant de la fonction conformité.

Dispositif anti-fraude et de déontologie
? Transcrire les dispositions légales et réglementaires en matière de prévention de la fraude dans les dispositifs internes.
? Mettre en place et garantir la mise à jour de la cartographie des risques de fraude et de corruption.
? Traiter les alertes remontées selon les diligences et la confidentialité requise.

Dispositif de protection des données personnelles
? Superviser la mise en œuvre du plan d'actions de conformité aux réglementations relatives à la protection de données personnelles.
? Apporter le conseil en matière de protection de données personnelles et assurer les actions de formation et de sensibilisation auprès des populations cibles.
? Réaliser des missions d'assistance et/ou d’évaluation des dispositifs de protection de données personnelles pour s’assurer de la mise en œuvre des normes et assurer les actions de formation et de sensibilisation auprès des populations cibles.
? Assurer une veille et suivre l'évolution du contexte réglementaire en matière de protection des données à caractère personnel.
? Assurer le reporting périodique vis-à-vis du groupe.
? Préparer et suivre les demandes d’autorisations auprès de la CNDP.

Et de manière générale, contribuer à la mise en place et au déploiement de tout dispositif en lien avec le domaine de la conformité.
 

Profil recherché :

Profil recherché
• Formation Bac + 5 en audit / droit / sécurité financière ;
• Expérience exigée 1 an maximum au sein d’un Établissement bancaire.

Compétences techniques exigées :
• Techniques de gestion des risques LCB/FT, y compris la maîtrise des outils de filtrage.
• Connaissance de la réglementation bancaire

Compétences comportementales exigées :
• Sens de l’éthique ;
• Rigueur et organisation ;
• Aisance relationnelle ;
• Communication ;
• Gestion des interfaces et des sollicitations.
 

Adresse de notre siège :

Traits de personnalité souhaités :

Respect des règles Rationalisme Besoin d'objectivité Flexibilité Besoin de réflexion Besoin d'autonomie Implication au travail Organisation