Analyste Sanctions & Embargos - Casablanca

Entreprise :

« Vous devez être le changement que vous voulez voir dans ce monde » Ghandi

Cette citation, à elle seule, pourrait résumer l'ambition du Groupe BMCI. Le monde change autour de nous et aujourd'hui, plus que jamais, s'adapter devient nécessaire pour relever les challenges de demain. Cela ne saurait se conjuguer au singulier et pour cette raison, la BMCI attache une importance particulière au développement de son capital humain. Le collaborateur et son épanouissement au travail sont au centre de la dynamique de développement enclenché par le Groupe, à travers une intégration accompagnée, une gestion de carrière pro-active et un accompagnement approfondi et poussé pour permettre aux collaborateurs, nouvelles recrues ou déjà en poste, de libérer leur potentiel et d'exprimer leur talent.

Postuler à la BMCI signifie bien plus qu'être candidat à un simple « job ». Il s'agit avant tout de rejoindre un Groupe en constante transformation et donner un sens à son travail.

Culture de l'entreprise :

BMCI Groupe BNP Paribas s’appuie sur une culture profondément orientée vers la coopération, plaçant l’humain, la confiance et la solidarité au cœur de son fonctionnement. Le management de proximité favorise l’accompagnement, la responsabilisation et le développement des talents dans un environnement bienveillant. Cette dynamique est renforcée par une dimension compétitive, orientée vers la performance et la satisfaction client. Elle s’équilibre également avec une culture d’innovation, encourageant l’initiative et l’adaptabilité, ainsi qu’un socle d’organisation garantissant rigueur, fiabilité des processus et efficacité opérationnelle.

Poste :

Mission :

L'analyste Sanctions & Embargos est situé au niveau de la DPAC, son périmètre d'intervention couvre toutes les entités du Groupe BMCI et filiales:

• Il/Elle analyse et coordonne au sein de son périmètre la mise en œuvre et l'organisation du cadre par rapport aux sanctions et le financement du terrorisme
• Il/Elle œuvre pour le respect de la cohérence des procédures KYC & Sécurité Financière auprès des entités, métiers et filiales du groupe BMCI
• Il/Elle participe à la mise en place du cadre de Sécurité Financière / Sanctions & Embargos, homogène et exhaustif tel qu'exigé par les politiques Groupe et exigences des régulateurs locaux
• Il/Elle propose des axes d'amélioration et des initiatives de simplification, dans le cadre de son périmètre, à travers les politiques et procédures et réglementations en vigueur Groupe
• Il/Elle remonte à son responsable hiérarchique, les risques, alertes et problématiques par rapport aux dossiers ne répondant pas aux exigences réglementaires et aux normes Groupe
• Il/Elle suit les réserves émises par la conformité lors des traitements des alertes et met en œuvre les actions nécessaires à la clôture des réserves/instructions de la conformité dans les délais impartis
• Il/Elle réalise des analyses, synthétise, matérialise ses travaux et rend compte des résultats à sa hiérarchie
• Il/Elle matérialise les vérifications effectuées dans le cadre des traitements des alertes (contrôles de 1er niveau opérationnel) et classe, conserve et archive les dossiers justificatifs selon le processus en vigueur
• Il/Elle propose à son responsable, le Plan d'action de gestion de Backlog, et veille au respect des deadlines définies pour la résorption des Backlog
• Il/Elle déclenche les comités de suspens SUN avec les lignes métiers afin de dénouer les alertes en suspens

Le NIV 1 contrôle Sanctions

Activités principales

• Il/Elle réalise le traitement des alertes issues de l'outil groupe du criblage des relations « Sunfircosoft » et vérifie les éléments et justificatifs des alertes et motive les avis formulés dans l'outil du criblage
• Il/Elle réalise les investigations nécessaires et recherche des similitudes entre les informations contenues dans la base de données des relations et les informations contenues dans le socle commun des listes sanctions du groupe pour évaluer s'il s'agit de la même personne / entité
• Il/Elle sollicite les lignes métiers dans le cadre de ses investigations afin d'obtenir des informations supplémentaires permettant la qualification de l'alerte (fichiers KYC / I, bases de données BL / Entités, etc.)
• Il/Elle réalise des investigations internet sur le client et sur la personne/entité désignée dans les listes groupe
• Il/Elle clôture les alertes qui, après analyse, s'avèrent sans le moindre doute « non pertinentes »
• Il/Elle escalade les alertes à la fonction Conformité Niveau 2, pré-qualifiées potentiellement avérées ou douteuses

Le NIV 1 contrôle PPE

Activités principales

• Il/Elle réalise le traitement des alertes issues de l'outil groupe du criblage des relations « Sunfircosft PPE » et vérifie les éléments et justificatifs des alertes et motive les avis formulés dans l'outil du criblage
• Il/Elle réalise les investigations nécessaires et recherche de similarités entre les informations contenues dans la base de données relations et les informations figurant sur la liste des PPE afin de déterminer si le hit indique la même personne
• Il/Elle sollicite les lignes métiers dans le cadre de ses investigations afin d'obtenir des informations supplémentaires permettant la qualification de l'alerte (fichiers KYC / I, bases de données BL / Entités, etc.)
• Il/Elle est chargé de qualifier les alertes, sur la base de l'analyse
• Il/Elle clôture les alertes qui, après analyse, s'avèrent sans le moindre doute « non pertinentes »
• Il/Elle notifie les équipes KYC et la fonction Conformité locale afin d'entamer une enquête de diligence raisonnable et confirmer la qualification du client en tant que PPE
   

Profil recherché :

Compétences techniques et transversales

• Connaissance des problématiques de Conformité et des enjeux spécifiques à son environnement (Lignes d'activité, Pays)
• Maîtrise des outils bureautiques
• Connaissance de la Banque (processus, produits, clients, Groupe BNPP…)
• Travail en mode projet
• Connaissance de l'environnement métier de son entité

Compétences comportementales et/ou managériales

• Capacité à collaborer
• Capacité à gérer le risque
• Capacité d'adaptation
• Capacité de synthèse
• Capacité à rendre compte
• Rigueur et précision
• Agir avec intégrité

#Talent Wanted :

De formation BAC+5 en école d'ingénieur /commerce, vous avez une forte orientation client et résultat, vous êtes force de proposition et appréciez le travail en équipe. Vous avez une réelle appétence de porter des sujets structurants à échelle internationale. Votre rigueur, votre enthousiasme, votre esprit d'initiative alliés à votre capacité d'analyse et à votre capacité d'adaptation seront les garants de votre réussite à ce poste.

# En échange…

Vous intégrez une aventure dans laquelle vous pourrez apporter votre pierre. C'est un nouveau souffle que vous donnez à votre carrière en intégrant une équipe dynamique et bienveillante, le tout agrémenté d'un esprit collectif !

Adresse de notre siège :

Traits de personnalité souhaités :

Volonté de persuasion Flexibilité Implication au travail Conventionnel